Con la calculadora de impuestos Colombia puedes estimar en segundos cuánto pagarás de impuesto sobre la renta, retención en la fuente y otros aportes obligatorios.
Esta guía explica cómo funciona el sistema tributario, qué tarifas aplican este año y cómo aprovechar deducciones legales para pagar menos.
¿Por qué usar una calculadora de impuestos en Colombia?
Cada año, la DIAN actualiza las tarifas y los valores de la Unidad de Valor Tributario (UVT).
Para 2025, el UVT subió, afectando las tablas del impuesto de renta. Esto significa que incluso si tus ingresos no cambian, el monto a pagar puede variar.
Con una calculadora de impuestos puedes:
- Calcular tu impuesto de renta anual con las tarifas actualizadas.
- Saber cuánto te retienen mensualmente como retención en la fuente.
- Estimar tu salario neto después de impuestos.
- Planificar tus finanzas personales o de tu negocio.
Si deseas conocer tu salario real después de deducciones, puedes visitar nuestra calculadora de salario neto Colombia. Entra ahora a 4x1000Calculadora.com y prueba nuestras herramientas gratuitas para el año 2025.
Sistema tributario colombiano: lo básico que debes saber
¿Qué es la UVT y cuál es su valor en 2025?
La Unidad de Valor Tributario (UVT) es la medida que usa la DIAN para ajustar impuestos y sanciones sin tener que reescribir toda la ley.
Para 2025, el valor aproximado del UVT se sitúa alrededor de $47.000 COP, según estimaciones oficiales.
Cada rango de ingresos se expresa en UVT para definir cuánto debes pagar.
Tarifas del impuesto sobre la renta 2025 (personas naturales)
| Renta líquida gravable (en UVT) | Tarifa (%) |
|---|---|
| 0 – 1.090 | 0% |
| 1.091 – 1.700 | 19% |
| 1.701 – 4.100 | 28% |
| 4.101 – 8.670 | 33% |
| 8.671 – 18.970 | 35% |
| 18.971 – 31.000 | 37% |
| Más de 31.000 | 39% |
Los primeros 1.090 UVT están exentos; el resto se grava de forma progresiva.
Cómo calcular tu impuesto de renta paso a paso
1. Estima tus ingresos brutos
Incluye salario, comisiones, honorarios, arriendos y cualquier otro ingreso.
2. Resta tus deducciones y rentas exentas
Puedes deducir aportes a salud, pensión, dependientes, vivienda y donaciones.
Las deducciones totales no deben superar el 40% de tus ingresos, con un tope de 5.040 UVT.
3. Calcula tu renta líquida y base gravable
Resta las deducciones de tus ingresos brutos. El resultado es la base gravable.
4. Aplica la tarifa según tu rango de UVT
Usa la tabla anterior para conocer tu porcentaje.
Por ejemplo:
- Si ganas $80 millones al año, tu base puede quedar en 1.700 UVT, con una tarifa de 19%.
- Tu impuesto sería de alrededor de $15 millones.
5. Usa la calculadora de impuestos Colombia
Ingresa tus datos en la herramienta y obtén el resultado exacto con las tarifas actualizadas.
Puedes acceder a la calculadora de impuestos Colombia 2025 aquí.
Aunque esta herramienta se centra en préstamos, incluye las mismas fórmulas tributarias básicas para calcular tus pagos.
Empleados vs. Independientes: diferencias clave
Empleados asalariados
- La empresa descuenta mensualmente retención en la fuente y aporta a salud/pensión.
- No suelen declarar si sus ingresos son inferiores al tope exigido por la DIAN.
Independientes o contratistas
- Calculan y pagan directamente sus aportes y su impuesto de renta.
- Pueden deducir gastos laborales, transporte, materiales y cotizaciones.
Si eres independiente, revisa también la calculadora de retención en la fuente para estimar tus pagos mensuales.
Otros impuestos importantes en Colombia 2025
Impuesto 4×1000
Todo retiro o transferencia bancaria está sujeto al 0,4% del valor.
Puedes tener una cuenta exenta, registrada ante tu banco, para evitar este cobro en una sola cuenta.
Consulta más detalles en nuestra guía sobre exención 4×1000 en cuentas bancarias.
Retención en la fuente
Es un anticipo del impuesto de renta, descontado mensualmente.
Depende de tu tipo de contrato, salario y deducciones.
Impuesto de nómina
Aplica principalmente a empleadores y empresas.
Incluye aportes parafiscales, salud, pensión y cajas de compensación.
Ejemplo práctico: cómo se calcula el impuesto paso a paso
Caso 1: Empleado asalariado
- Ingreso mensual: $5.000.000
- Aportes: 8% (salud + pensión)
- Deducciones: 10% vivienda
Resultado estimado: paga entre $350.000 y $420.000 de impuestos mensuales.
Caso 2: Independiente
- Ingreso mensual: $7.000.000
- Gastos deducibles: $1.000.000
- Aportes a seguridad social: $560.000
Resultado estimado: paga entre $700.000 y $850.000 de impuesto mensual aproximado.
Consejos para pagar menos impuestos en 2025 (legalmente)
- Aporta a fondos voluntarios de pensión o cuentas AFC.
- Declara dependientes (hijos, padres, cónyuge sin ingresos).
- Guarda comprobantes de gastos deducibles.
- Evita retiros frecuentes en cuentas no exentas del 4×1000.
- Si eres independiente, lleva un registro mensual de ingresos y gastos.
Preguntas frecuentes sobre la calculadora de impuestos Colombia
¿Cuál es el valor del UVT en 2025?
Aproximadamente $47.000 COP, aunque puede variar según resolución de la DIAN.
¿Cuándo debo declarar renta?
Si tus ingresos brutos superan 1.400 UVT, patrimonio mayor a 4.500 UVT, o consumos altos con tarjeta de crédito, estás obligado.
¿Qué deducciones puedo aplicar?
Aportes a salud, pensión, dependientes, intereses de crédito de vivienda, donaciones.
¿Qué pasa si no declaro?
La DIAN puede imponer sanciones que van del 5% al 20% del impuesto no declarado.
¿La calculadora es válida para empresas?
Está orientada a personas naturales, aunque también puede usarse como guía estimativa para pequeños negocios.
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